1. Общие сведения

1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента

Акционерный Коммерческий банк «АВАНГАРД» – публичное акционерное общество

1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц

119180, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Якиманка, ул. Большая Якиманка, д. 1

1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии)

1027700367507

1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии)

7702021163

1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России

02879В

1.6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для раскрытия информации

www.avangard.ru

www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1070

1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение

28 декабря 2023 года

2. Содержание сообщения:

2.1. сведения о кворуме заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента и результатах голосования по вопросам о принятии решений:

Кворум 100%
(в голосовании приняли участие все члены Совета директоров ПАО АКБ «АВАНГАРД»)

Со второго по шестой вопросам повестки дня решения приняты единогласно

2.2. содержание решений, принятых советом директоров (наблюдательным советом) эмитента:

Второй вопрос повестки дня:
Об утверждении Акта оценки Службой внутреннего аудита эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками.

Решение по второму вопросу повестки дня:
Утвердить Акт оценки Службой внутреннего аудита эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками от 15.12.2023
(Приложение №1 к Протоколу).

Существующую в Банке систему контроля за рисками, методологию оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками и капиталом, признать эффективными.

Уровень капитала, плановый (целевой) уровень достаточности капитала и плановая структура капитала, определенные Стратегией управления рисками и капиталом Банка, соблюдаются. Объем имеющегося в распоряжении Банка капитала превышает необходимую величину, что позволяет обеспечить стабильное, непрерывное и устойчивое функционирование Банка.

Третий вопрос повестки дня:
Об утверждении Акта проверки функционирования системы внутреннего контроля, деятельности Службы внутреннего контроля-комплаенс службы и Службы управления рисками, самооценка деятельности Службы внутреннего аудита.

Решение по третьему вопросу повестки дня:

Утвердить представленный начальником Службы внутреннего аудита Банка Акт проверки функционирования системы внутреннего контроля, деятельности Службы внутреннего контроля-комплаенс службы и Службы управления рисками, самооценка деятельности Службы внутреннего аудита от 08.12.2023 (Приложение №2 к Протоколу).

Систему внутреннего контроля Банка в целом признать соответствующей характеру и масштабу осуществляемых Банком операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков.

Деятельность Службы внутреннего контроля - комплаенс службы и Службы управления рисками Банка признать эффективной и соответствующей требованиям Положения о системе внутреннего контроля ПАО АКБ «АВАНГАРД» и нормативных документов Банка России.

Четвертый вопрос повестки дня:
О рассмотрении результатов оценки деятельности Службы внутреннего аудита Банка.

Решение по четвертому вопросу повестки дня:
Рассмотреть и принять к сведению оценку деятельности Службы внутреннего аудита Банка, проведенную Комитетом Совета директоров ПАО АКБ «АВАНГАРД» по аудиту.

Учитывая результаты самооценки деятельности Службы внутреннего аудита и выводы Комитета Совета директоров ПАО АКБ «АВАНГАРД» по аудиту, изложенные в Заключении Комитета (Приложение №3 к Протоколу), признать деятельность Службы внутреннего аудита в целом соответствующей требованиям Положения о Службе внутреннего аудита ПАО АКБ «АВАНГАРД», Положения о системе внутреннего контроля ПАО АКБ «АВАНГАРД» и нормативных документов Банка России. Служба внутреннего аудита выполняет возложенные на нее функции; обеспечивает независимую оценку адекватности установленных правил и процедур, а также их соблюдения; осуществляет контроль за эффективностью принятых подразделениями и органами управления по результатам проверок мер, обеспечивающих снижение уровня выявленных рисков.

На основании вышеуказанного, деятельность Службы внутреннего аудита
ПАО АКБ «АВАНГАРД» признать эффективной.

Пятый вопрос повестки дня:
О проведении оценки внутренних нормативных документов, разработанных в рамках ВПОДК.

Решение по пятому вопросу повестки дня:
1. В соответствии с п.2.5 Указания Банка России от 15.04.2015 N 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» оставить без изменений документы, разработанные в рамках ВПОДК: ∙ Порядок управления кредитным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»;
∙ Порядок управления риском ликвидности в ПАО АКБ «АВАНГАРД»;
∙ Порядок управления рыночным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»;
∙ Порядок управления процентным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»;
∙ Порядок управления риском концентрации в ПАО АКБ «АВАНГАРД»;
∙ Порядок управления кредитным риском контрагента в ПАО АКБ «АВАНГАРД»;
∙ Положение о порядке проведения стресс-тестирования финансового состояния
ПАО АКБ «АВАНГАРД».

2. Принимая во внимание Акт оценки Службой внутреннего аудита эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками от 15.12.2023, ранее рассмотренный Советом директоров Банка Отчет о результатах влияния стресс-тестирования на достаточность капитала и на результат оценки достаточности капитала ПАО АКБ «АВАНГАРД» на 01.10.2023, а также требования Положения Банка России от 08.04.2020 N 716-П «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе», утвердить следующие документы, разработанные в рамках ВПОДК, в новых редакциях:
∙ Стратегия управления рисками и капиталом ПАО АКБ «АВАНГАРД»
(Приложение №4 к Протоколу);
∙ Положение об управлении значимыми рисками и капиталом в ПАО АКБ «АВАНГАРД»
(Приложение №5 к Протоколу);
∙ Политика управления операционным риском ПАО АКБ «АВАНГАРД»
(Приложение №6 к Протоколу);
∙ Порядок управления операционным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»
(Приложение №7 к Протоколу).

Шестой вопрос повестки дня:
Об утверждении Контрольных показателей уровня операционного риска (КПУР) в целом по Банку.

Решение по шестому вопросу повестки дня:
Утвердить Контрольные показатели уровня операционного риска (КПУР) в целом по Банку (Приложение №8 к Протоколу).

2.4. дата составления и номер протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, на котором приняты решения:
28 декабря 2023 года, Протокол заседания Совета директоров ПАО АКБ «АВАНГАРД» № 803

3. Подпись

3.1. Заместитель Председателя Правления

(на основании доверенности от 16.01.2023 № 054/1) С.Ф. Коновалов

3.2. Дата: 28 декабря 2023 года

М.П.